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近日，一位男性客戶神色匆忙地走進(jìn)肥鄉(xiāng)聯(lián)社城關(guān)信用社營業(yè)大廳，向柜員提出手機(jī)銀行提額需求。
柜員按照業(yè)務(wù)辦理規(guī)范向客戶詢問關(guān)鍵信息。溝通中了解到，該客戶計(jì)劃通過手機(jī)銀行跨行轉(zhuǎn)賬10萬元，因當(dāng)前轉(zhuǎn)賬額度受限，才專程到網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)?zhí)犷~。柜員進(jìn)一步了解客戶的職業(yè)、日常資金往來情況后，發(fā)現(xiàn)其資金用途表述模糊，且提額金額較大，完全不符合日常消費(fèi)或經(jīng)營周轉(zhuǎn)的常規(guī)需求，頓時(shí)心生警覺，立即暫停業(yè)務(wù)辦理，第一時(shí)間向運(yùn)營主管匯報(bào)。
網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)迅速趕到現(xiàn)場，經(jīng)過細(xì)致溝通，客戶終于道出實(shí)情。此前，客戶通過不明渠道點(diǎn)擊了網(wǎng)絡(luò)貸款鏈接，提交了30萬元的借款申請(qǐng)，隨后一名自稱平臺(tái)客服的人員聯(lián)系他，稱其操作失誤導(dǎo)致賬戶凍結(jié)，借款資金無法到賬，需要先向指定賬戶轉(zhuǎn)賬3萬元“解凍金”才能解決問題，還向他發(fā)送了偽造的“賬戶凍結(jié)告知書”?？蛻粜乓詾檎?，因手機(jī)銀行限額無法完成轉(zhuǎn)賬，便急匆匆趕來網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)?zhí)犷~。
了解事情原委后，運(yùn)營主管當(dāng)即明確告知客戶這是典型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，同時(shí)第一時(shí)間安排工作人員對(duì)客戶賬戶采取臨時(shí)保護(hù)措施，堅(jiān)決阻斷后續(xù)交易風(fēng)險(xiǎn)。
下一步，肥鄉(xiāng)聯(lián)社將持續(xù)加大反詐宣傳力度，通過網(wǎng)點(diǎn)陣地宣傳、鄉(xiāng)村入戶宣講、線上平臺(tái)推送等多種形式，普及反詐知識(shí)、揭露詐騙套路，同時(shí)不斷強(qiáng)化員工反詐識(shí)別培訓(xùn)，筑牢金融反詐“防火墻”。（馬馳騁）
